湖南省南縣人民檢察院　

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕82號(hào)　

被告人周某某，男，1975年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4323221975********，漢族，中專文化程度，南縣**銀行**經(jīng)理，戶籍所在地湖南省益陽市南縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)附**號(hào)，現(xiàn)住南縣**鎮(zhèn)**城**棟**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月10日被南縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年10月17日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽市南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院退回南縣公安局補(bǔ)充偵查兩次（自2020年1月15日至2020年2月14日、自2020年3月27日至2020年4月26日）；因案情重大、復(fù)雜，本院延長審查起訴期限一次（自2020年3月15日至2020年3月29日）。?被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金罪

2016年2月至2019年6月期間，被告人周某某利用自己擔(dān)任湖南省南縣**公司（簡稱：南縣**銀行）**銀行**經(jīng)理的職務(wù)之便，采取借用或冒用他人名義辦理貸款手續(xù)、收取還款不入賬、增大貸款額度等手段，利用秦某某、黃某甲、劉某甲等35人名義挪用南縣**銀行貸款資金共計(jì)人民幣576萬元，供個(gè)人使用進(jìn)行投資經(jīng)營、償還自己名下的責(zé)任貸款本息等，至案發(fā)時(shí)止涉案貸款均未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：??

1.2016年2月4日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用秦某某的身份信息，辦理了10萬元貸款供個(gè)人使用；

2.2016年12月25日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用劉某乙的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用；

3.2016年12月27日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用石某甲的身份信息辦理了30萬元的貸款供個(gè)人使用；

4.2017年1月11日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用王某甲的身份信息辦理了10萬元的貸款供個(gè)人使用，2018年6月10日回收人民幣4萬元；

5.2017年3月20日，被告人周某某利用職務(wù)之便，收取黃某甲歸還的貸款資金26萬元后不入賬，供個(gè)人使用；

6.2017年3月27日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用熊某甲的身份信息辦理了16萬元的貸款供個(gè)人使用，2018年3月30日回收人民幣4800元；

7.2017年4月11日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用黃某乙的身份信息辦理了9萬元的貸款供個(gè)人使用；

8.2017年9月28日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用張某某的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用，2018年9月27日回收1876元；

9.2017年9月29日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用邱某某的身份信息辦理了10萬元貸款，供個(gè)人使用，其中周某某使用8萬元。邱某某歸還自己使用的2萬元后，周某某采取收取還款不入賬的方式，將該2萬元供個(gè)人使用；

10.2017年10月10日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用廖某甲的身份信息辦理了19萬元貸款，其中周某某使用貸款資金16萬元供個(gè)人使用；

11.2017年11月20日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用羅某某的身份信息辦理了20萬元貸款供個(gè)人使用；

12.2017年11月21日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用廖某乙的身份信息辦理了10萬元貸款供個(gè)人使用，2019年6月22日回收1365元；

13.2017年12月4日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用陳某某的身份信息辦理了15萬元的貸款供個(gè)人使用；

14.2017年12月8日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用劉某乙的身份信息辦理了25萬元的貸款供個(gè)人使用；

15.2017年12月10日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用劉某甲的身份信息辦理29萬元的貸款供個(gè)人使用；

16.2017年12月17日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用蔣某某的身份信息辦理了30萬元貸款，其中周某某使用貸款資金20萬元；

17.2017年12月18日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用范某某的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用；

18.2017年12月20日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用劉某丙的身份信息辦理了30萬元的貸款供個(gè)人使用，2019年6月22日回收人民幣601元；

19.2017年12月21日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用孔某某的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用；

20.2017年12月23日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用袁某某的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用；

21.2017年12月26日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用石某乙的身份信息辦理了30萬元的貸款供個(gè)人使用；

22.2017年12月27日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用邵某某的身份信息辦理了20萬元的貸款供個(gè)人使用，2019年6月22日回收211元；

23.2017年12月31日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用陳某乙的身份信息辦理了20萬元貸款供個(gè)人使用；

24.2018年3月28日，被告人周某某利用職務(wù)之便，冒用候某甲的身份信息辦理了10萬元的貸款供個(gè)人使用；

25.2018年3月29日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用羅某某的身份信息辦理了5萬元的貸款供個(gè)人使用；

26.2018年3月31日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用唐某某的身份信息辦理10萬元的貸款供個(gè)人使用；

27.2018年4月4日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用王某乙的身份信息辦理了10萬元貸款供個(gè)人使用；

28.2018年6月7日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用任某某的身份信息辦理5萬元的貸款供個(gè)人使用；

29.2018年6月28日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用程某甲的身份信息辦理了10萬元的貸款供個(gè)人使用；

30.2018年7月1日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用易某某的身份信息辦理了10萬元貸款供個(gè)人使用；

31.2018年7月1日，被告人周某某利用職務(wù)之便，收取冷某某歸還的貸款資金4萬元后不入賬，供個(gè)人使用；

32.2018年8月29日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用鐘某某的身份信息辦理了10萬元的貸款供個(gè)人使用；

33.2018年10月7日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用徐某某的身份信息辦理了20萬元貸款供個(gè)人使用；

34.2019年4月29日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用湯某某的身份信息辦理16萬元的貸款供個(gè)人使用。

35.2019年6月29日，被告人周某某利用職務(wù)之便，借用郭某某的身份信息辦理了30萬元貸款，其中周某某使用貸款資金20萬元供個(gè)人使用。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：南縣農(nóng)商銀行貸款文本、周某某出具的貸款使用證明、銀行業(yè)務(wù)憑證、微信轉(zhuǎn)賬截圖；

????2.證人秦某某、劉某乙、石某甲、王某甲、黃某甲、熊某甲、黃某乙、張某某、邱某某、廖某甲、羅某某、廖某乙、陳某甲、劉某乙、劉某甲、蔣某某、范某某、劉某丙、孔某某、袁某某、石某乙、邵某某、陳某乙、候某甲、羅某某、唐某某、王某乙、任某某、程某甲、易某某、冷某某、鐘某某、徐某某、湯某某、郭某某的證言；

????3.被告人周某某的供述與辯解。

二、違法發(fā)放貸款罪

2016年6月至2018年4月期間，被告人周某某在擔(dān)任南縣**銀行**支行**經(jīng)理期間，明知吳某某、程某乙等人利用自己的身份信息為他人辦理貸款，仍然為吳某某等7人辦理了貸款手續(xù)，違法國家規(guī)定發(fā)放貸款人民幣138萬元。具體犯罪事實(shí)如下：??

1.2016年6月29日，被告人周某某明知他人借用吳某某的身份信息辦理貸款，仍為吳某某辦理了20萬元的貸款供他人使用；?

2.2017年3月23日，被告人周某某明知他人借用程某乙的身份信息辦理貸款，仍為程某乙辦理了10萬元的貸款供他人使用，2018年3月30日回收人民幣2900元；

3.2017年12月21日，被告人周某某明知他人借用候某乙的身份信息辦理貸款，仍為候某乙辦理了29萬元的貸款供他人使用；

4.2017年12月24日，被告人周某某明知他人借用余某某的身份信息辦理貸款，仍為余某某辦理了30萬元的貸款供他人使用；

5.2017年12月28日，被告人周某某明知他人借用聶某某的身份信息辦理貸款，仍為聶某某辦理了30萬元的貸款供他人使用；

6.2018年1月11日，被告人周某某明知他人借用熊某乙的身份信息辦理貸款，仍為熊某乙辦理了9萬元的貸款供他人使用，2019年回收37900元；

7.2018年4月5日，被告人周某某明知他人冒用廖某丙的身份信息辦理貸款，仍為廖某丙辦理了10萬元的貸款供他人使用。

2019年9月9日，被告人周某某在南縣農(nóng)商銀行被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。到案后，其如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：南縣農(nóng)商銀行貸款文本；

2.證人吳某某、程某乙、候某乙、余某某、聶某某、熊某乙、廖某丙的證言；

????3.被告人周某某的供述與辯解。

關(guān)于全案的證據(jù)如下：

????1.書證：接報(bào)案登記表、到案經(jīng)過、關(guān)于周某某失聯(lián)的情況說明、任職證明、戶籍信息、南縣農(nóng)商銀行調(diào)查材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某身為湖南省南縣**公司的工作人員，利用擔(dān)任該行**支行**經(jīng)理的職務(wù)便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用，超過三個(gè)月未還和進(jìn)行營利活動(dòng)，數(shù)額巨大；違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十五條第一款、第二百七十二條第一款、第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。被告人周某某系坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議判處被告人周某某有期徒刑三年六個(gè)月以上四年以下，并處罰金，建議不適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省南縣人民法院

檢察員：張曉園

2020年5月18日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押在南縣看守所。

2．隨案移送公安偵查卷九冊(cè)、檢察審查卷一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。