內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

內(nèi)市區(qū)檢一部刑訴〔2020〕55號

被告人劉天軍，別名：劉奇，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼5110111988********，漢族，中專文化，戶籍所在地四川省內(nèi)江市東興區(qū)，住四川省內(nèi)江市東興區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號。因本案，于2019年8月30日被刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院批準并由內(nèi)江市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人何某某，綽號“何掰掰”，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼5110111986********，漢族，初中文化，戶籍所在地四川省內(nèi)江市東興區(qū)，住四川省內(nèi)江市東興區(qū)中山鎮(zhèn)**村**組**號。因本案，于2019年9月15日被刑事拘留，2019年10月21日經(jīng)內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院批準并由內(nèi)江市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由內(nèi)江市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人劉天軍涉嫌詐騙罪、貸款詐騙罪、非法拘禁罪，何某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)二次退回補充偵查后依法審查查明：

2018年5月至2019年4月期間，被告人劉天軍單獨或伙同他人，以非法占有為目的，在已欠外債、無償還能力的情況下，以幫忙辦理貸款為由，多次采用虛構事實、隱瞞真相的方式實施詐騙，詐騙所得用于還債及消費。具體犯罪事實如下：

1、2018年5月，被告人劉天軍趁幫助被害人孫某某夫婦辦理房屋抵押貸款之機，與身為貸款中介人的被告人何某某合意后，在明知孫某某貸款需求僅為4萬元的情況下，虛構“4萬元不放貸，10萬元起貸”的事實，并隱瞞劉天軍作為共同借貸人的真相，利用孫某某夫婦位于內(nèi)江市東興區(qū)**路**號**幢**單元**號的房屋作為抵押物，通過內(nèi)江千易達投資咨詢有限公司和P2P平臺深圳車財網(wǎng)互聯(lián)金融服務有限公司（簡稱“車財網(wǎng)”），向該平臺投資人借款25萬，由車財網(wǎng)內(nèi)江辦事處員工林某某代持抵押登記權并辦理房產(chǎn)登記手續(xù)，分別與孫某某、劉天軍簽訂了“孫某某為借款人、借款金額10萬”的《借款合同》一份，“劉天軍為借款人、借款金額15萬”的《借款合同》一份，和“用上述房屋作為抵押物、借款金額25萬”的《房產(chǎn)抵押借款合同》一份。

2、2018年7月，被告人劉天軍趁幫助被害人高某某辦理貸款之機，在建行APP上提交高某某的身份和房產(chǎn)信息，申請到114600元貸款。爾后，劉天軍隱瞞了真實貸款金額，向高某某謊稱只申請到3萬元貸款。高某某發(fā)現(xiàn)被騙后，因劉天軍無力償還，為不影響自己的征信，自行向銀行付清了全部本息。

3、2019年4月，被告人劉天軍趁幫助被害人何某甲辦理貸款之機，在貸款APP上陸續(xù)申請到17600元貸款后，謊稱公司需要先行匯總和結算，讓何某甲將上述款項轉(zhuǎn)至自己賬戶。

另查明，2017年9月5日16時許至9月7日15時許，被告人劉天軍因向被害人王某某索取債務，伙同他人先后在內(nèi)江市市中區(qū)河壩街綠色港灣二樓辦公室、東興區(qū)大千路郎廷商務賓館內(nèi)，采用語言威脅、毆打等方式，不準王某某離開。直至欠款向劉天軍還清，王某某才得以離開。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、戶籍證明、房屋產(chǎn)權信息、不動產(chǎn)登記申請書、產(chǎn)權情況記載、房產(chǎn)抵押借款合同、抵押權登記信息、抵押合同、借款合同、銀行交易流水、營業(yè)執(zhí)照、代持與委托書、微信聊天記錄、收條、到案經(jīng)過等書證；

2.證人劉某甲、林某某、張某甲、夏某某、石某某、張某乙、何某乙、黃某甲、黃某乙的證言；

3.被害人孫某某、劉某乙、何某甲、高某某、王某某的陳述；

4.被告人劉天軍、何某某的供述與辯解；

5.辨認筆錄、提取筆錄。

本院認為，被告人劉天軍、何某某以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方式，騙取他人數(shù)額巨大的財物，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人劉天軍為索取債務非法扣押、拘禁他人，且具有毆打情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百三十八條第一、三款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法拘禁罪追究其刑事責任，并從重處罰。被告人劉天軍一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人劉天軍到案后能如實供述其罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人何某某系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

內(nèi)江市市中區(qū)人民法院

檢察員：朱丹

2020年5月18日

附：

1.被告人劉天軍、何某某現(xiàn)被羈押于內(nèi)江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊，散頁材料1套，光盤20張。

3.《認罪認罰具結書》1份。