甘肅省蘭州市永登縣人民檢察院

不起訴決定書

永檢公訴刑不訴〔2016〕3號(hào)

被不起訴人張某某，女性，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201211969********，漢族，專科文化程度，永登縣人，住永登縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)樓**單元**室，永登縣**供電公司職工，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年1月4日被永登縣公安局取保候?qū)彙?/span>2016年1月5日永登縣公安局解除對(duì)張某某的取保候申強(qiáng)制措施。

本案由永登縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年9月28日向本院移送審查起訴。本院于2015年10月26日第一次退回補(bǔ)充偵查，永登縣公安局于2015年11月20日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2015年12月17日第二次退回補(bǔ)充偵查，永登縣公安局于2016年1月7日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2016年2月1日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：犯罪嫌疑人張某某于2010年12月28日在建設(shè)銀行永登支行辦理了一張透支額度為82000元的信用卡，自2011年2月11日至2011年4月14日期間，取現(xiàn)及透支消費(fèi)共計(jì)79994元。張某某于2012年3月9日前共計(jì)還款51600元，2012年3月9日至2013年5月10日銀行通過電話催收，張某某2012年4月11日還款20000元，此時(shí)尚欠取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬消費(fèi)金額8394元。2014年11月27日案發(fā)前張某某再次還款15000元，已超出實(shí)際取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬消費(fèi)數(shù)額6606元。立案后張某某于2015年1月26日還款13000元，累計(jì)還款99600元。

本院認(rèn)為，主觀上不具有非法占有的故意，張某某在銀行催收前后、案發(fā)前后均存在陸續(xù)還款的情況，僅在銀行催收前在就陸續(xù)還款51600元，銀行催收后一月多又還款20000元，共計(jì)還款71600元，尚欠取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬消費(fèi)金額8394元。根據(jù)最高人民檢察院、公安部<關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）>,惡意透支的數(shù)額應(yīng)在1萬元以上，此時(shí)張某某拒不返還的數(shù)額僅為8394元，達(dá)不到追訴標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院<關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》關(guān)于對(duì)“惡意透支的數(shù)額”的解釋，張某某拒不返還的數(shù)額應(yīng)不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用，故對(duì)張某某的行為不應(yīng)以犯罪論處，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)作不起訴決定。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向蘭州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向永登縣人民法院提起自訴。

永登縣人民檢察院

2016年2月22日